"מבחינת המשקיע, קופת גמל להשקעה היא הטוב מכל העולמות"

אני רוצה לפתוח קופת גמל להשקעה >>

"קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון, שיש לו כל היתרונות של חיסכון לטווח ארוך, אבל היופי שבו, שהוא גם נזיל. במונחים של משקיע, זה הטוב מכל העולמות". כך אומר רונן טוב - משנה למנכ"ל מיטב דש ויו"ר מיטב דש גמל ופנסיה, בשיחת הווידיאו המצורפת.

"אם אבחר לממש את הסכום שנצבר בקופת הגמל שלי בגיל הפרישה כקצבה חודשית, הקצבה תהיה פטורה ב-100% ממס. לא רק ממס רווחי הון, אלא בכלל פטורה ממס"

בנוגע ליתרונותיה הרבים של קופת הגמל להשקעה אומר טוב: "זה סוג של תכנית חיסכון, שנשענת על התשתית של קופת גמל רגילה בכל מה שקשור למערכי ההשקעה, השירות והתפעול. החוסכים מקבלים את כל מה שמייצר את החיסכון – ובמקביל, הכסף הזה הוא נזיל. כלומר, אני יכול בכל נקודת זמן שאני רוצה לקבל את הכסף, כמובן עם מס רווחי הון שחל על כל השקעה בבורסה, אבל אין מס שבירה, כפי שקיים בקופת גמל רגילה".

מהם היתרונות הנוספים של קופת הגמל להשקעה?

"קודם כל, האפשרות לבחור במסלול השקעה שמותאם לרמת הסיכון שאני מכוון אליה. אני יכול  לקחת מסלול סולידי או מסלול שיש בו יותר סיכון. אני יכול גם להחליף תוך כדי תנועה בין מסלולי ההשקעה, מבלי שיירשם אירוע מס, או אירוע מסוג אחר שיכול לפגוע בחיסכון שלי, מה שקורה אגב באפיקי השקעה אחרים". 

"יתרון נוסף: כל עוד אני לא מושך את הכסף, הכסף לא חייב במס רווחי הון. גם זה סוג של חיסכון במס. ואני גם יכול - בדומה לכל קופת גמל וכמובן בתנאים מסוימים שהרגולציה קובעת, לקחת הלוואות על חשבון קופת הגמל הזו".

כך תייצרו חיסכון לעתיד שישדרג לכם את הפנסיה >>

אני בן 50 פלוס. מה חשוב לי לדעת?

"אם אני בן 50 ומתלבט איפה לשים את הכסף הפנוי שלי, אז קופת גמל להשקעה היא בהחלט אפיק שראוי ונכון מאוד לשקול לשים בו את הכספים. מצד אחד, וחשוב להדגיש את זה, אני לא יכול להפקיד יותר מ-70 אלף שקלים בשנה בקופת הגמל להשקעה. זו תקרה שהמדינה קבעה. מי שידו משגת ויש לו 70 אלף שקלים או עד 70 אלף שקלים, נכון לשים אותם בקופת גמל להשקעה".

"קופת הגמל הזו מציעה לי, מעבר להטבות המס עד גיל הפרישה, עוד הטבה: אם אבחר לממש את הסכום שנצבר בקופת הגמל שלי בגיל הפרישה כקצבה חודשית, הקצבה שלי תהיה פטורה ב-100% ממס. לא רק ממס רווחי הון, אלא בכלל פטורה ממס".

קראו עוד במגזין:

• ביי ביי, הדחקה: 3 רפורמות שאתם פשוט חייבים להכיר בתחום החיסכון
• "אנשים מניידים קופות גמל בגלל תשואות, דמי ניהול, רמת שירות ואיתנות הגוף המנהל"
• קרן השתלמות לעצמאים: נותנים לכם מתנה - לא תיקחו?

למה כדאי לחסוך במיטב דש?

"מיטב הוא בית השקעות מהגדולים בישראל. אנחנו מנהלים מעל 50 מיליארד שקלים בחיסכון ארוך טווח – קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה וכיום גם קופות גמל להשקעה. מי שמצטרף למיטב דש מקבל למעשה גוף שיש בו לטובת העמיתים והחוסכים, מאות עובדים שאמונים על התוצאות שאנחנו משיגים. מערך ההשקעות שלנו - שאנחנו גאים בו, מייצר לאורך זמן תשואות גבוהות מאוד, כמובן מותאמות לסיכון שתבחר בו".

"ניתן לראות את התשואות שלנו באתרים הממשלתיים, בגמל נט ובפנסיה נט – לקופות הגמל להשקעה רלוונטי הגמל הנט. יש לנו מערכי שירות מעובים וזמינים, שבהחלט יענו לכל שאלה, או יתנו פתרון לכל פנייה שתהיה לך כלקוח או לקוחה".

לפתיחת חיסכון באמצעות קופת גמל להשקעה - לחצו כאן

האמור אינו מהווה ייעוץ ו/או שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם ואין באמור משום הבטחת תשואה או רווח.