ניהול תיקים נחשב עד לא מזמן למוצר ייחודי לאנשים עם "כסף גדול", כך שעולם ההשקעות התחלק למעשה לשניים:
- חוסכים - רוב הציבור, "אנשים מן השורה" שעשו כמיטב יכולתם להשיג תשואה על הכסף שהפקידו, בעיקר באמצעות תכניות חיסכון בבנקים.
- משקיעים - אנשים עם כסף פנוי ברמה המספיקה לניהול תיקי השקעות, או להשקעה במוצרים פיננסים, כמו קרנות נאמנות ותעודות סל.
מיטב מנג'ר זו מהפכה של ממש בעולם ההשקעות. אם בעבר נדרשו לפחות 300 אלף ש"ח, כעת ניתן להשקיע עם 25 אלף ₪ ומעלה, ולקבל תיק השקעות השואף להשיג תשואה מיטבית
אלא שהמציאות ארוכת השנים של הריבית הנמוכה, הכמעט אפסית, הפכה את היוצרות. מחד, חוסכים רבים הבינו כי אינם יכולים להמשיך ולהשלים עם הריביות האפסיות בפיקדונות. מאידך, הגופים המנהלים את תיקי ההשקעות הבינו כי הגיע הזמן להוריד את רף הכניסה לעולם ניהול התיקים וליצור תיקי השקעות, שמתאימים לקהל רחב יותר.
כך בא לעולם מיטב מנג'ר, המוצר הפיננסי החדש של בית ההשקעות מיטב, המאפשר לכם לפתוח תיק השקעות מנוהל, בסכום התחלתי של 25 אלף שקל ומעלה. זוהי גם הזדמנות מעולה לעבור מעמדה פאסיבית של חוסכים, לעמדה אקטיבית של משקיעים.
להצטרפות למיטב מנג'ר - לחצו כאן >>
למה זו מהפכה – ומה היתרון העיקרי בתיק השקעות מנוהל?
מיטב מנג'ר זו מהפכה של ממש בעולם ההשקעות, כי מדובר במוצר פיננסי הרבה יותר נגיש. רף הכניסה נמוך מאוד – אם בעבר נדרשו לפחות 250-300 אלף שקלים, כעת מקבל מי שמשקיע 25 אלף ₪ ומעלה, תיק השקעות השואף להשיג תשואה מיטבית בהתאם לאופי ולצרכים שלו. ולא סתם תיק השקעות אלא תיק עם "מנג'ר", כלומר: עם מנהל השקעות העוקב אחר מצב השוק ומתאים את ההשקעות בהתאם.
מנהל ההשקעות מורשה לבצע שינויים בתיק שלכם, בכפוף למגבלות הסיכון שהוצבו לו ולצרכים שלכם. זה יתרון עצום לעומת מצב שבו אתם משקיעים לפי עצתו של יועץ ההשקעות בבנק. מנהל ההשקעות ער לשינויים ואירועים בשוק, ויכול להגיב בהתאם לצורך, בעוד שיועץ ההשקעות צריך ליצור אתכם קשר טלפוני (יחד עם כל הלקוחות המיועצים), להסביר לכם את המצב, להציע פעולות לעדכון התיק ובמידה ותאשרו, גם להעביר לביצוע.
קראו עוד במגזין:
- קורס: כלכלה למתחילים - עושים סדר
- יצאתם לדרך חדשה כעצמאים? כך תפעלו מול רשויות המס והביטוח הלאומי
- למען עתיד נוח יותר: 5 דרכים להגדיל את קצבת הפנסיה שלכם
יש יתרונות נוספים?
כן, קודם כל - נזילות. אם החלטתם לסגור את תיק ההשקעות, ניתן לפנות ישירות באתר בבקשה למכור את התיק ולמשוך את הכסף תוך ימים ספורים. כמו כן, חשוב להדגיש: העלות היחידה במיטב מנג'ר היא דמי הניהול בקרנות הנאמנות המוחזקות בתיק. אתם לא משלמים דמי ניהול על ניהול תיק ההשקעות, אלא עבור הקרנות בלבד. כלומר, אתם מקבלים ניהול השקעות מקצועי שבוחן את האירועים וההתרחשויות בשווקים הפיננסיים בארץ ובעולם ומגיב בהתאם במכירה וקניה של קרנות נאמנות בתיק. זאת, ללא כל עלות נוספת.
במה יושקע הכסף?
במיטב מנג'ר, הכסף יושקע בקרנות נאמנות, לפי רמת הסיכון של כל לקוח. קרנות נאמנות הן מכשיר השקעה פופולארי ונוח לטווח הקצר והבינוני. שוק קרנות הנאמנות בישראל מנהל כיום למעלה מ-250 מיליארד ₪. הקרנות משקיעות בתחומים רבים ומגוונים, כאשר כל קרן מפזרת את השקעתה על פני ניירות ערך רבים, כדי להקטין את הסיכונים. מנהל ההשקעות בוחר את הרכב קרנות הנאמנות בתיק ההשקעות שלכם, בהתאם להגדרות הסיכון והצרכים שנבחרו על ידכם.
איך מתחילים?
ראשית, ניתן לעשות זאת באופן דיגיטלי: לפתוח תיק השקעות באתר מיטב מנג'ר ולהתחיל לעקוב אחריו באמצעים דיגיטליים בכל רגע נתון.
בתחילת תהליך ההצטרפות תתבקשו למלא שאלון, כאשר לפי התשובות שלכם נוכל ללמוד על הצרכים שלכם ורמת הסיכון המועדפת עליכם. כך, בהתאם למדיניות ההשקעה שתותאם לכם בהסכמתכם ואישורכם, בוחר מנהל ההשקעות את הרכב קרנות הנאמנות שיכלל בתיק ההשקעות שלכם.
למי זה מתאים?
לכל אחד שיש לו 25 אלף שקל פנויים או יותר, ומעוניין לנהל את כספו באמצעות ניהול תיקים דיגיטלי. תיק השקעות סולידי, לדוגמא, עשוי להיות פתרון אטרקטיבי לרבים המחזיקים כיום פיקדונות בבנקים ומרוויחים עליהם ריבית אפסית.
כמו כן, רבים מחזיקים קרנות נאמנות שיועץ ההשקעות בבנק המליץ עליהן, אך כדי לבצע שינוי בתמהיל ולהתאימו למצבי השוק המשתנים נדרשת אקטיביות הן מצד היועץ והן מצד הלקוח. לכן, המחזיקים בקרנות נאמנות דרך הבנק, נחשבים מועמדים "טבעיים" למעבר למיטב מנג'ר.
השירות ניתן על ידי מיטב ניהול תיקים בע"מ ומיטב טרייד בע"מ באמצעות פלטפורמה דיגיטלית להצטרפות לשירות ניהול תיקים. התיק מנוהל באמצעות קרנות נאמנות. מנהל הקרן הינו מיטב קרנות נאמנות בע"מ. מיטב עוסק בשיווק השקעות (ולא בייעוץ) ולו זיקה לנכסים המנוהלים על ידו. אין באמור לעיל ייעוץ/שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים של כל אדם ו/או הצעה לרכישת ני"ע. אין לראות באמור לעיל התחייבות להשגת תשואה כלשהי. אישור הבקשה ופתיחת החשבון כפופים לשיקול דעתה הבלעדי של מיטב ובהתאם לתנאים הקבועים בהסכם.
מחפש השקעה של 150 אלף ש"ח. האם זה מתאים?
שאלה נוספת, מה מאפייני המס של המוצר הזה?
שלום אופיר,
הסכום שאתה מדבר עליו אכן מתאים למוצר זה.
מוזמן לפנות אלינו בטלפון כוכבית 2887 ונסביר לך בדיוק כיצד התהליך עובד.
בברכה,
מיטב דש מנג׳ר
אם קיים תיק השקעות בבנק שמנוהל ע"י יועצי הבנק.
מה צריך לעשות בכדי להעביר תיק השקעות זה לטיפולכם.
שלום אילן,
מוזמן לפנות אלינו בטלפון כוכבית 2887 ונסביר לך בדיוק כיצד התהליך עובד.
בברכה,
מיטב דש מנג׳ר
כסף ביד ומיד ההשקעה הכי טובה. אני מוסר לכם דש.
נראה מעניין מאוד. תודה
שלום. אני מתעניין במנג'ר שלכם אך חשוב לי לדעת האם יש לכם מסלול שתואם להלכה?
אני מעוניין שכל ההשקעות יהיו באפיקים שמותרים ע"פ התורה
תודה רבה
אני יש לי הרבה כסף
שלום רפאל,
כרגע אין לנו מסלול שתואם להלכה במנג׳ר.
אתה מוזמן להתקשר לכוכבית 3366 ויסבירו לך על מוצרים שיש בהם מסלולי הלכה.
בברכה,
מיטב דש מנג׳ר
האם ניתן למשוך חלק מהסכום או רק את הסכום המלא?
האם ניתן להשקיע בכל חודש סכום מסוים בהוראת קבעה?
שלום פרץ,
ניתן למשוך גם חלק מהתיק.
אין הוראת קבע כרגע, בנוסף ניתן להשקיע בכל זמן ולפי ראות עינך.
בברכה
מיטב דש מנג׳ר
איזה דמי ניהול אתם גובים על התיק?
האם הניהול שלכם משיג רווחים גבוהים יותר מהייעוץ בבנק?
היי דוד,
אתה מוזמן להשאיר פנייה דרך האתר שלנו או לחלופין להתקשר לכוכבית 2887
ונענה לך על השאלות בשמחה.
בברכה,
מיטב דש מנג'ר
שאלה: האם הכסף המושקע מנוהל מתוך חשבון ניירות הערך שלי בבנק שלי? או שצריך להעביר למיטב דש את הכסף ואתם משקיעים עבורי?
שלום יהודה,
בחבר הבורסה במיטב דש נפתח על שמך חשבון בנאמנות.
אל חשבון זה אתה מבצע העברה ואנחנו כבר נדאג לניהול הכסף שלך.
בברכה,
מיטב דש מנג'ר
האם ניתן לקנות מניות חו"ל דרך התיק?
שלום דרור,
אנחנו אכן משקיעים בקרנות נאמנות חו"ל.
בברכה,
מיטב דש מנג'ר
האם הקרנות שלכם הכי טובות בין כל מנהלי הקרנות?
האם תתבצע בחירה בין קרנות של מנהלים אחרים?
האם היועצים בבנקים לא בוחרים נכון את הקרנות ?
נועם שלום,
אתה מוזמן להשאיר פנייה דרך האתר שלנו או לחלופין להתקשר לכוכבית 2887
ונענה לך על השאלות בשמחה.
בברכה,
מיטב דש מנג'ר
איזה עמלה אתם לוקחים על כל קניה/מכירה של כל קרן נאמנות ?
שלום צבי,
העלות היחידה במיטב דש מנג'ר היא דמי הניהול בקרנות הנאמנות המוחזקות בתיק
אין עמלות נוספות לניהול התיק.
בברכה,
מיטב דש מנג'ר
מה העמלות שמשלמים אצלכם כנגד קניה ומכירה של קרנות הנאמנות?
כמה זה דמי הניהול
שלום תהילה,
העלות היחידה במיטב דש מנג'ר היא דמי הניהול בקרנות הנאמנות המוחזקות בתיק
אין עמלות נוספות לניהול התיק.
בברכה,
מיטב דש מנג'ר
האם יש לכם קרנות שנותנות עדיפות לגימלאים מבחינת ניכוי מס הכנסה?
שלום פנינה,
בתיק השקעות מנוהל אין קרנות עם הטבות במס לגמלאים.
במיטב דש קיימים מוצרים נוספים אשר גמלאים מקבלים הטבות במס.
בברכה,
מיטב דש מנג'ר
כמ קרנות נאמנות יש לכם? והאם אני מבצע את הבחירה ביניהן?
מה קורה אם יש לי 100 אלף שקלים? אני יכולה לשים אצלכם או שאתם מגבילים את הסכןם?
שלום רחל,
במנג'ר ניתן להשקיע 100 אלף ₪.
תיכנסי ללינק המצורף, התחילי תהליך הצטרפות ואנחנו ניצור עמך קשר בסיום התהליך לשאלות נוספות
ופתיחת תיק ההשקעות.
https://lps.meitavdash.co.il/manager?utm_source=emp-mail&utm_medium=mail&utm_campaign=emp-mail-071018
בברכה,
מיטב דש מנג'ר
לא כתבתם דבר וחצי דבר על ערבויות/בטחונות כנגד הכסף המושק.
האם אתם דורשים ערבויות כנגד כל הכספים המושקעים בניירות הערך של לפחות 90% מערך הכסף המושקע, האם אתם שומרים על כספי המשקיעים?
איננו מעוניינים ''בתספורות'' (אנו אוהבים שיער ארוך ;) ) קרי מקרה חברת ''דלק נדלן'' של תשובה או כפי שכיום מתרחש (או עתיד) בחברת ''אפריקה ישראל'' והרשימה עוד ארוכה!
שלום ליפושוק,
ניהול תיק ההשקעות מתבצע באמצעות השקעה בקרנות הנאמנות של מיטב דש.
קרן נאמנות נמכרת ומוצעת לציבור כמוצר מדף והבסיס להצעה זו טמון בהיותה הקרן כפועלת על פי תשקיף.
התשקיף מהווה את הבסיס הרגולטורי מבחינת החזקות: מט"ח, מניות, דרוג אג"ח.
בברכה,
מיטב דש מנג'ר
שלום רב
האם יש התחייבות
שהקרן לעולם לא יירד
לנו חשוב שהכסף ישמור לפחות על ערכו
כי זה לצורך קניית דירה
תחפש אפיק אחר ואל תסמוך.
אשר תקנה דירה
שלום אשר,
אין התחייבות שהקרן לא תרד.
שוק ההון הוא דינמי.
מנהלי ההשקעות מנהלים באופן דינאמי ומקצועי את התיק בהתאם לרמת הסיכון שבחרת.
בברכה,
מיטב דש מנג'ר.
אין התחייבות אם זה לדירה אל תסכן את הכסף