"תחום ההשקעות האלטרנטיביות תופס תאוצה ולא מהיום, זה קורה כבר כמה שנים ולדעתי בצדק רב". כך אומר מנכ"ל מיטב דש - אילן רביב, בסרטון הווידיאו המצורף.
רוצים להשקיע במוצר אלטרנטיבי? השאירו פרטים ונחזור אליכם.
"יש מוצרים יותר מסוכנים ויש פחות מסוכנים. יש כאלה שנותנים תשואה יותר גבוהה ויש שנותנים תשואה יותר נמוכה, הכול תלוי בטעם הלקוח ובתאבון הסיכון שלו"
לפי רביב, ההאצה בתחום ההשקעות האלטרנטיביות נובעת משתי סיבות עיקריות: ראשית, הריבית הנמוכה שדוחפת משקיעים מכסף מזומן ומאגרות חוב לנכסי סיכון, כל משקיע לפי הגבולות שהציב לעצמו ותיאבון הסיכון המאפיין אותו.
הסיבה השנייה היא כמובן התנודתיות הגדולה בשווקים. "מספיק להסתכל בהקשר זה על 2020", אומר רביב, "אני לא זוכר בכל שנותיי בשוק שנה שבה בחודשיים הראשונים השוק עלה חזק, לאחר מכן עבר לירידות חדות בעקבות מגפת הקורונה ועכשיו אנחנו שוב רואים בחודשים האחרונים, בקיץ, עליות חדות בצורת ה-V המפורסם".
אילו מוצרים אלטרנטיביים קיימים בשוק?
רביב: "זו משפחה מאוד רחבה, יש מוצרים יותר מסוכנים ויש פחות מסוכנים. יש כאלה שנותנים תשואה יותר גבוהה ויש שנותנים תשואה יותר נמוכה, הכול תלוי בטעם הלקוח ובתאבון הסיכון שלו".
"אם אני צריך לבחור שתי דוגמאות ממגוון המוצרים שאנחנו מציעים במיטב דש בעולמות האלה, הייתי מציין את קרן אמרלד, שהחלה את הגיוס שלה לפני כמה חודשים ונותנת חשיפה לאשראי בנדל"ן באירלנד. זה לא בחצר האחורית שלנו, זה לא פה בתל אביב, זה גם לא בניו יורק או בלונדון, ערים שהתרגלנו לדבר על הנדל"ן שלהן. הפעם זה באירלנד ובגלל זה מקבלים פיצוי יפה מאוד. ביקרתי באירלנד, היינו שם כל הצוות. ב-2019 רכשנו את השליטה בחברה בשם לוטוס, שמעמידה את האשראי הזה באירלנד. הקמנו את קרן אמרלד שתיתן ללקוחות אפשרות להשתתף וליהנות מהתשואות, מהיחס המצוין שיש שם בין תשואה לסיכון".
קראו עוד במגזין:
- עשו ואל תעשו: 12 עצות כלכליות לשגרת קורונה
- איך בוחרים קופת גמל להשקעה? 4 כללי אצבע שיעזרו לכם לבחור נכון
- העולם שאחרי הקורונה: אילו חברות יובילו?
ומהו המוצר האלטרנטיבי השני?
"קרן אלטרנטיבית בשם רייגו. רייגו היא חברה שפיתחה אלגוריתם לבחירה של הלוואות המגובות בביטחונות נדל"ן בארה"ב. הקרן הזו עבדה כבר כמה שנים לפני שחברנו אליה. בתחילת 2020 הקמנו קרן, שאנחנו נמצאים בהמשך גיוס שלה ושתיתן ללקוחות אפשרות להיחשף לאשראי מגובה נדל"ן בארה"ב. זה תיק מפוזר במאות ובאלפי הלוואות קטנות בכל המרחב הגיאוגרפי של ארצות הברית".
רביב סיכם: "אלה שתי דוגמאות, יש כמובן עוד דוגמאות גם מעולמות אחרים. כל לקוח צריך לבחון היטב איזה חלק מהתיק שלו הוא רוצה שיהיה במוצרים אלטרנטיביים. האנשים שלנו במיטב דש, היועצים ואנשי קשרי הלקוחות, עומדים מוכנים לעזור, לייעץ ולהציע את הפתרונות האלה. כל מי שישים חלק מתיק ההשקעות - וכל מי ששם עד היום חלק מהתיק במוצרים אלטרנטיביים - מודה על זה ורואה את התרומה המאוד חיובית שזה נותן לתיק, הן מבחינת התשואה והן מבחינת ההשטחה של התנודתיות".
מחפשים השקעה אלטרנטיבית? השאירו פרטים
אין באמור לעיל יעוץ / שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ / שיווק כאמור המתחשב הנתונים של כל אדם ו/או הצעה לרכישת ני"ע. אין לראות באמור לעיל התחייבות להשגת תשואה כלשהי.
יפה מאוד