חדש במיטב דש: השקעה במדד ה - S&P 500 באמצעות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות

מיטב דש גמל ופנסיה משיקה מסלול השקעה חדש לעמיתי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות: השקעה פסיבית במדד S&P 500, מדד הדגל של הכלכלה האמריקנית. המדד עוקב אחר תשואת 500 המניות של החברות הציבוריות בעלות שווי השוק הגדול ביותר בארה"ב.

מדד S&P 500 הניב בעשור האחרון, מתחילת יוני 2010 ועד סוף מאי 2020, תשואה מצטברת של 179.45%, כלומר תשואה שנתית ממוצעת של 10.82%

מעוניינים לפתוח במיטב דש קופת גמל או קרן השתלמות אשר עוקבות אחר המדד? לחצו על הקישור והתחילו בתהליך ההצטרפות הדיגיטלי. שימו לב כי בתהליך תצטרכו לבחור במסלול ההשקעה המתאים.

למי זה מתאים?

השקעה במדד ה-S&P 500 היא למעשה השקעה בכלכלה האמריקאית. המדד מאגד מניות של חברות ענק מובילות בתחומן, בהן אפל, מיקרוסופט, אמזון, גוגל, פייסבוק, ויזה, אינטל, נטפליקס, וולט דיסני, קוקה קולה ועוד.

מדד S&P 500 הניב בעשור האחרון, מתחילת יוני 2010 ועד סוף מאי 2020, תשואה מצטברת של 179.45%, כלומר תשואה שנתית ממוצעת של 10.82%. ההשקעה במסלול מיועדת ללקוחות המעוניינים בחשיפה מנייתית מלאה של כספי קרן ההשתלמות או קופת הגמל שלהם, ועשויה להתאים לחוסכים המעוניינים בהשקעות לפרקי זמן ארוכים, זאת מתוך תפיסה שהחשיפה למניות לאורך זמן תניב תשואה גבוהה יותר בהשוואה למסלולים סולידיים יותר.

יתרונות רבים לחוסכים

לחשיפה למדד ה-S&P 500 באמצעות מסלול ההשקעה החדש, יש מספר יתרונות:

1. לא מנסים "להכות" את השוק - הולכים איתו:  התשואה שיניב המסלול החדש אינה תלויה בשיקול דעת אנושי מצד הגוף המנהל את המסלול, שעשוי לדייק או לטעות בהחלטות הנוגעות להרכב המניות, תזמון ההחזקה בכל מניה ספציפית וניהול אסטרטגי של ההשקעות, (צמצום או הגדלה של החשיפה לשוק). הגישה הפאסיבית להשקעות גורסת כי לאורך זמן, אי אפשר להכות את המדדים המובילים ואי אפשר לתזמן את השוק, ולכן עדיף לעקוב אחר התשואה המשוקללת של כל המניות הנכללות במדד, לפי שוויין היחסי.

2. פיזור סיכונים: מעקב אחר מדד ה-S&P 500 מבטיח שכספכם יהיה מושקע בשוק באופן תמידי. בכך אתם מבטיחים לעצמכם פיזור סיכונים על פני 500 חברות מובילות, כאשר הסטייה בין תשואת המסלול לתשואת המדד שאחריו הוא עוקב, נמוכה.

קראו עוד במגזין:

• 5 בדיקות שמומלץ שתבצעו בהקדם בחיסכון הפנסיוני שלכם
• 7 דרכים לחסוך יותר מ-1,000 שקלים בכל חודש
• זה בטבע שלכם: לאיזו חיה אתם הכי דומים בניהול כסף?

3. עלויות תפעול וברוקראז' נמוכות: במכשירי השקעה בהם מתבצע ניהול אקטיבי של אפיק מנייתי, עם צוות השקעות אנושי שבוחר מניות בצורה נקודתית, נדרשות פעולות קנייה ומכירה של התיק לאורך השנה. יתרונו של מסלול השקעה פאסיבי, הוא השימוש בקרנות סל (ETF) המוחזקות באופן קבוע, כך שעלויות הברוקראז' והתפעול של המסלול נמוכות.

4. הדולר יעלה? הרווחתם: המסלול מתנהל בצמוד לא רק לתשואה של מדד ה-S&P 500  עצמו, אלא גם ביחס למטבע בו הוא נסחר, הדולר האמריקאי. לכן, במקרה של התאוששות הדולר, שנכון ליום ההשקה נסחר ברמה של כ- 3.50 שקל, המשקיעים במסלול יוכלו להרוויח פעמיים – גם מהתשואה הפנימית של המדד עצמו וגם מהתחזקות הדולר ביחס לשקל, שכן התשואה לחוסכים היא במונחים שקליים.

5. עוברים למסלול החדש? אין אירוע מס: המסלול החדש פתוח בפני לקוחות חדשים וקיימים כאחד. אם אתם לקוחות קיימים המבקשים להצטרף למסלול זה, תוכלו לבצע זאת בקלות דרך האזור האישי לעמיתים - עדכון מסלול השקעה. המעבר הפנימי במיטב דש למסלול החדש יתבצע בתוך כשלושה ימי עסקים ואינו כרוך בעלות כלשהי או באירוע מס. המעבר מקרן חיצונית, שאינה מתנהלת במיטב דש, יתבצע בתוך כ- 10 ימי עסקים וגם הוא אינו כרוך בעלויות או במיסוי.

להצטרפות לקופת גמל, לחצו>>

להצטרפות לקרן השתלמות, לחצו>>

*החברה המנהלת הינה מיטב דש גמל ופנסיה בע"מ מבית מיטב דש ואיילון ביטוח. אין לראות באמור ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני המתחשב בנתונים ובצרכים לכל אדם ואין באמור משום הבטחת תשואה או רווח.