7 כללי זהב להשקעה מנצחת בבורסה

רוצים להצטרף למיטב דש מנג'ר? זה המקום להתחיל בו>>

בעולם ההשקעות יש חוקים ברורים, שאם תקפידו עליהם תגדילו מאוד את סיכויי ההצלחה ופוטנציאל התשואה שלכם לכל טווחי ההשקעה בשוק ההון, בדגש על הטווח הבינוני-ארוך.

לכן, בין אם אתם עושים את צעדיכם הראשונים בשוק ההון – למשל, באמצעות ניהול תיק השקעות דיגיטלי - ובין אם צברתם קצת ניסיון, לפניכם 7 כללי זהב שיאפשרו לכם להוציא יותר מכל השקעה.

קראו עוד במגזין:

• האם המעסיק מפקיד פחות ממה שצריך לחיסכון הפנסיוני שלכם?
• מתחילים עבודה חדשה אחרי הקורונה? זו הבדיקה שעשויה להזרים לכם עד מאות אלפי ₪
• האם מגיעים לכם החזרים ממס הכנסה? זה הזמן לבדיקת זכאותכם להחזרי מס, בצורה מהירה ודיגיטלית ללא עלות

1. להגדיר אסטרטגיית השקעה

האם אתם מתכוונים להשקיע לטווח קצר או ארוך? האם אתם מעוניינים בהשקעות סולידיות שבהן הסיכון והתשואה נמוכים יותר, או בהשקעות בעלות סיכון ופוטנציאל תשואה גבוהים יותר? באיזה סקטורים אתם רוצים להשקיע ובאילו בורסות – בארץ או בחו"ל? האם אתם רוצים לאמץ את אחת מאסטרטגיות השקעה של המשקיעים המובילים בעולם?

ככל שאסטרטגיית ההשקעה שלכם תהיה מגובשת יותר, כך תוכלו לבצע בחירות מושכלות שיתאימו לצרכים וליעדים שלכם.

2. להשקיע בעיניים פקוחות

השקעה במניה בלי להכיר את נתוני החברה והמניה, הביצועים והמגמות, דומה לניסיון לזרוק לסל בעיניים עצומות. מה הסיכוי שתקלעו? כדי לקבל החלטה מושכלת ולהגדיל את סיכויי ההצלחה, חשוב לאסוף את כל המידע הנחוץ: מהם נתוני החברה, מה נתוני הדוחות הכספיים, מה אומרות התחזיות, מהן המגמות בתעשייה שבה החברה פועלת, האם הענף שבו היא פועלת נמצא בצמיחה או בדעיכה. בעידן הדיגיטלי כל המידע והנתונים זמינים בלחיצת כפתור. אין לכם זמן או רצון לנבור בהם? גם לזה יש פתרון, שנרחיב עליו בהמשך.

3. לפזר השקעות

כאשר משקיעים במספר קטן של ניירות ערך, כל תנודה יכולה להשפיע באופן ניכר על ביצועי התיק. לכן, במקום לשים את כל הביצים בסל אחד, חשוב לפזר השקעות כדי להגדיל את היציבות של התיק. פיזור השקעות לא מסתכם בהשקעה במספר ניירות ערך שונים, אלא בהשקעות המתפרסות גם על פני סקטורים שונים (למשל ענף הנדל"ן, הבנקאות או הביוטק), אפיקים שונים (למשל, אג"ח או מניות) ומדינות שונות. פיזור השקעות מגוון וחכם יסייע להקטנת סיכונים ולהגדלת יציבות התיק.

לחצו כאן ותנו לכסף לעבוד בשבילכם>>

האם אתם שוקלים להשקיע בבורסה?

• לא
• כן, דרך תיק השקעות מנוהל
• כן, דרך מסחר עצמאי
• כן, דרך קרנות סל או קרנות מחקות

Vote

4. להכין תכנית מסחר

כדאי להכין תכנית מסודרת להשקעה בשוק ההון, שתכין אתכם לכל תרחיש: מהי נקודת הכניסה בה תרצו לרכוש את מניה; מהי נקודת ההפסד שבה תמכרו אותה ומהי נקודת הרווח שבה תממשו רווחים. זה לא אומר שאי אפשר לשנות תרחישים תוך כדי תנועה, אלא רק מבטיח שתגיעו לרגעי האמת במוכנות גבוהה יותר.  

5. להיזהר משאננות

מה שהיה בעבר הוא לא בהכרח מה שיהיה בעתיד. זה שהתיק שלכם הניב תשואות נאות, לא אומר שזה מה שצפוי לו גם בהמשך. שוק ההון דינאמי ולכן חשוב לעקוב אחרי המגמות והשינויים גם ברמה המאקרו-כלכלית – וגם ברמת החברה בה השקעתם והענף שבו היא פועלת.

6. לא להיסחף

אחת התופעות המסוכנות ביותר בעולם ההשקעות היא להיסחף אחרי הזרם ולפעול בהתאם לשמועות. זה שטרנד נקודתי גורם לאנשים להשקיע במניה מסוימת, לא בהכרח אומר שמדובר בהחלטה מבוססת. שמעתם על מניה "חמה"? חשוב לבדוק האם המספרים מצדיקים את הבאזז, או שאולי הבלון עלול להתפוצץ בקרוב.

לפרטים והצטרפות על מיטב דש מנג'ר, לחצו כאן>>

7. לפעול מהראש ולא מהבטן

אחרי שעשיתם את כל ההכנות הנחוצות כדי להשקיע בצורה חכמה, הדבר האחרון שתרצו הוא לתת לרגשות לנהל אתכם ולשבש את תהליך קבלת ההחלטות. כשהמנייה יורדת לא בהכרח צריך להיבהל ולמכור: ייתכן שניתוח מחושב יגלה שבסבירות גבוהה היא אמורה לחזור ולעלות. לחילופין, לפעמים צריך לדעת מתי "לחתוך" ולמכור מניה שהגיעה לשיאה. התיאבון הגובר לעליות עלול לעוור ולמנוע מימוש רווחים בעיתוי נכון.

על הנייר זה נשמע הגיוני, אך כשמתחילים להשקיע קשה להתנתק מהרגשות והיצרים שמעלים את הדופק. מה אפשר לעשות? במקום להשקיע באופן עצמאי, ניתן לבקש מהמומחים להשקיע בשבילכם באמצעות מיטב דש מנג'ר, תיק השקעות דיגיטלי שמושקע בקרנות נאמנות, עם רף כניסה של 25 אלף ₪  בלבד.

מיטב דש מנג'ר: למה זה כדאי?

תיק ההשקעות הדיגיטלי של מיטב דש נועד לאנשים שרוצים מאוד להשקיע לפי הספר, אבל אין להם זמן, יידע או סבלנות לעשות זאת. כל מה שאתם צריכים לעשות כדי לצאת לדרך הוא למלא שאלון פרטים אישיים והעדפות השקעה – ואנחנו נעשה את כל השאר: ניצור אסטרטגיית השקעה בהתאם לצרכים וההעדפות שלכם, נבנה תיק השקעות מותאם אישית ונהיה עם היד על הדופק כדי לבצע בתיק שינויים ופעולות יזומות, אם יתעורר הצורך.

תיק ההשקעות במיטב דש מנג'ר מבוסס על כאמור על השקעה בקרנות נאמנות, שמספקת לכם שכבה חשובה נוספת של הגנה. מאחר שכל קרן נאמנות מושקעות במאות נכסים,

לפרטים נוספים על מיטב דש מנג'ר, לחצו כאן >>

*השירות ניתן על ידי מיטב דש ניהול תיקים בע"מ ומיטב דש טרייד בע"מ ("מיטב דש") באמצעות פלטפורמה דיגיטלית להצטרפות לשירות ניהול תיקים. התיק מנוהל באמצעות קרנות נאמנות. מנהל הקרן הינו מיטב דש קרנות נאמנות בע"מ. מיטב דש עוסק בשיווק השקעות (ולא בייעוץ) ולו זיקה לנכסים המנוהלים על ידו. אין באמור לעיל ייעוץ/שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים של כל אדם ו/או הצעה לרכישת ני"ע. אין לראות באמור לעיל התחייבות להשגת תשואה כלשהי. אישור הבקשה ופתיחת החשבון כפופים לשיקול דעתה הבלעדי של מיטב דש ובהתאם לתנאים הקבועים בהסכם.